Κόκκινα δάνεια: Γκάζι από τους servicers στις διμερείς ρυθμίσεις τον Σεπτέμβριο

Σε διμερείς ρυθμίσεις συνολικού ύψους 307 εκατ. ευρώ για 5.328 οφειλέτες προχώρησαν οι τέσσερες μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης (servicers) τον Σεπτέμβριο. Η πλειοψηφία αυτών των ρυθμίσεων αφορά κυρίως στεγαστικά δάνεια. Σύμφωνα με τα στοιχεία που έδωσε στη δημοσιότητα η Γενική Γραμματεία Χρηματοπιστωτικού Τομέα και Διαχείρισης Ιδιωτικού Χρέους, από τα 70 δις ευρώ μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (ΜΕΑ) που βρίσκονται στους servicers οι τέσσερις μεγάλοι της αγοράς κατέχουν το σχεδόν 90% με την CEPAL να έχει το 29%, την Intrum του 28%, την doValue το 24% και την Quant 6% ενώ οι υπόλοιπες εταιρείες έχουν το 13%.
Ποιοι ρύθμισαν περισσότερα δάνεια
Ειδικότερα τον Σεπτέμβριο η Cepal έκανε τις περισσότερες ρυθμίσεις με βάση το ύψος δανείων, με 113,47 εκατ. ευρώ (σε όρους συνολικού ποσού ανάκτησης και αφορούσαν 948 οφειλέτες) εκ των οποίων τα 52,34 εκατ. ευρώ αφορούν στεγαστικά που ρυθμίστηκαν διμερώς.
Τη «δεύτερη» θέση πήρε η doValue με 98,01 εκατ. ευρώ εκ των οποίων τα 69,83 εκατ. ευρώ ρυθμίστηκαν διμερώς και 28,18 εκατ. ήταν ρυθμίσεις του νόμου 3869 (νόμος Κατσέλη) το συνολικό ύψος των στεγαστικών ήταν 45,11 εκατ. ευρώ.Η doValue ρύθμισε τον Σεπτέμβριο χρέη για 1824 οφειλέτες εκ των οποίων οι 1487 ρύθμισαν διμερώς.
Η Ιntrum μπορεί ρύθμισε …μόλις 35,84 εκατ. ευρώ τον Σεπτέμβριο (4η θέση) ωστόσο οι ρυθμίσεις αφορούσαν μεγάλο πλήθος οφειλετών και συγκεκριμένα 1370. Τα στεγαστικά δάνεια που ρυθμίστηκαν ήταν ύψους περίπου 18 εκατ. ευρώ μοιρασμένα σε διμερείς και ρυθμίσεις του νόμου Κατσέλη.
Για την Quant η μεγάλη πλειοψηφία των συνολικά 1171 ρυθμίσεων ήταν του νόμου Κατσέλη (807) και το ύψος των ρυθμίσεων έφτασε τα 59,53 εκατ. ευρώ (38,42 εκατ. Ν.Κατσέλη) εκ των οποίων τα 34 εκατ. ευρώ στεγαστικά δάνεια.
Η πορεία του εξωδικαστικού μηχανισμού
Σε ότι αφορά την πορεία του εξωδικαστικού μηχανισμού εως σήμερα με βάση τα στοιχεία και του Οκτωβρίου, ο συνολικός αριθμός των επιτυχών ρυθμίσεων διαμορφώνεται σε 25.551, με τη συνολική αξία ρυθμισμένων οφειλών να ανέρχεται στα 8,5 δισ. ευρώ. Πρόκειται για μία αύξηση 154,92% από τον Οκτώβριο του 2023 όταν οι συνολικές ρυθμίσεις ανέρχονταν σε 10.023. Σημειώνεται ότι και η συνολική αξία ρυθμισμένων οφειλών καταγράφει επίσης άνοδο 129,73% από το ίδιο διάστημα του περασμένου έτους (3,7 δισ. ευρώ).
Για τον προηγούμενο μήνα τα στοιχεία της Γενικής Γραμματείας δείχνουν αύξηση τόσο των επιτυχών ρυθμίσεων – 1845 ρυθμίσεις για αρχικές οφειλές περίπου 600 εκατ. ευρώ (1210 ρυθμίσεις/438 εκατ. πέρσι τον Οκτώβριο) όσο και των νέων αιτήσεων που έφτασαν τις 5.771 από 3821 (Οκτ 2023, +51,03%) και έγιναν οριστικές υποβολές 3.493 αιτήσεων από 2.237 το ίδιο διάστημα πέρυσι (+56,15%).
Επιπρόσθετα, ο εξωδικαστικός μηχανισμός ενίσχυσε την προστασία των ευάλωτων δανειοληπτών, με 1.820 ευάλωτα νοικοκυριά (σωρευτικά ως 31.10.2024) να επωφελούνται από ρυθμίσεις οφειλών σύμφωνα με τη θεσπισμένη υποχρεωτικότητα. Ειδικότερα, από 4494 αιτήσεις ευάλωτων οι 2585 είναι ολοκληρωμένες. Από αυτές οι 1820 ήταν επιτυχείς και 765 μη επιτυχείς επειδή απορρίφθηκαν, κατά κύριο λόγο, από τους οφειλέτες (670) καθώς οι χρηματοδοτικοί φορείς και το δημόσιο απορρίπτουν μόνο σε περιπτώσεις που δεν εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής.
Παράλληλα, 112 οφειλέτες κατάφεραν να αναστείλουν προγραμματισμένους πλειστηριασμούς κάνοντας χρήση του μέτρου της προκαταβολής ενώ 87 αιτήσεις απορριφθηκαν.